국제 FPSB "우리나라 부동산 비중 글로벌 대비 2.7배 높아"

[아이뉴스24 박은경 기자] 제무설계에 대한 수요조사를 벌인 결과 우리나라의 경우 부동산 투자에 대한 관심이 글로벌 대비 2.7배 높은 것으로 나타났다.

22일 국제 공인 재무설계사(CFP) 자격인증기관인 국제FPSB가 전 세계 26개국을 대상으로 '재무설계업의 미래' 설문조사를 실시한 결과 이처럼 집계됐다. 이번 조사에는 국내 308명을 포함한 23개 회원국의 4천250명의 CFP자격인증자가 응답했다.

설문조사 결과 82%의 응답자가 재무설계 수요가 증가할 것으로 답했다. 이유로는 ▲은퇴예정자의 증가(61%) ▲재무설계에 대한 소비자 인식 제고(56%) ▲글로벌 경제의 불확실성(41%) ▲젊은 고객층의 재무설계 서비스에 대한 수요 증가(35%) 등을 꼽았다.

향후 5년 동안 수요가 증가할 재무설계 분야로는 ▲노후보장(69%) ▲투자설계(64%) ▲상속 및 증여(61%) ▲노령화 및 장기요양과 관련된 재정(47%) 순으로 나타났다.

특이점으로 우리나라는 부동산에 관한 비중이 글로벌 대비 2.7배 가량 높은 수치를 보이며 다른 나라에 비해 부동산에 대한 관심이 높다는 점이다. 부동산투자에 대한 설문조사 결과 글로벌 평균 19%인 반면 국내에선 52%라는 높은 관심을 보였다.

또 '가상화폐 등을 포함한 대체투자'에 대해서도 26%의 응답률로 글로벌(16%) 대비 높은 관심을 나타냈다.

이번 조사에서 CFP자격인증자의 64%는 재무설계 수요층이 '중산층'이라고 응답했다. 실제 중산층 고객의 대부분이 은행, 증권사, 독립계 재무설계사(FP), 보험사 및 온라인 플랫폼에서 재무설계 서비스를 받는 것으로 나타났다.

국제FPSB는 이들 중산층 고객의 재무설계에 대한 접근성을 높이기 위해 규제당국과 협력해 '재무설계 및 금융교육 서비스'를 실시하고 기업과 연계한 직원 복리후생제도를 통해 재무설계를 제공하는 방안을 제시했다.

김용환 한국FPSB 회장은 "앞으로도 CFP 및 재무설계사(AFPK) 자격인증자에게 글로벌 트렌드를 계속적으로 제공하여, 재무설계 서비스업 수행시 경쟁력을 갖추는데 일조할 것"이라고 말했다,

한편 올해 남은 마지막 재무설계사 AFPK자격시험은 11월 27일에 치를 예정이며, 11월 1일 부터 15일까지 원서접수를 받는다.

재무설계업의 미래 조사